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10余家理财公司发力含权类产品

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  • 2024-10-16 09:45:02
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摘要: 来源:北京商报 在政策的鼓励下,理财公司正积极布局含权类理财产品。10月15日,北京商报记者梳理发现,工银理财、农银理财...

  来源:北京商报

  在政策的鼓励下,理财公司正积极布局含权类理财产品。10月15日,北京商报记者梳理发现,工银理财、农银理财、中邮理财、招银理财、光大理财、兴银理财、北银理财等10余家理财公司近期均有混合类、权益类理财产品待售或正在募集。发行升温的同时,含权类理财产品的平均收益率也由负转正。在分析人士看来,含权类理财产品通常具有较高的收益潜力,但同时也伴随着较大的市场风险,投资者购买前应评估自己的风险承受能力,并对产品的具体投资范围、策略进行了解,合理分散配置相关资产。

  含权类理财发行升温

  含权类理财产品发行渐趋升温。10月15日,北京商报记者根据中国理财网数据梳理发现,工银理财、农银理财、中银理财、交银理财、中邮理财、招银理财、平安理财、光大理财、兴银理财、民生理财、渤银理财、广银理财、北银理财、施罗德交银理财等10余家理财公司近期均有混合类、权益类理财产品即将面市,其中有7只混合类理财产品正处于募集期,另有172只混合类、权益类理财产品待售中。

  例如,工银理财发售的3只混合类理财产品正处于募集期,分别是“工银理财·鑫悦优先股策略优选混合类封闭式理财产品(24HH6030)”“工银理财·鑫悦优先股策略优选混合类封闭式理财产品(24HH6034)”“工银理财·鑫悦优先股策略优选最短持有180天混合类开放式理财产品(24HH6688)”。3只产品均将于10月21日结束募集,业绩比较基准在2%—3.6%区间。

  民生理财的“民生理财荣竹混合半年持有期4号理财产品”则处于待售中,该产品风险等级为三级,属于日开型理财产品。施罗德交银理财则将有1只权益类理财产品发售,该产品名为“施罗德交银理财得鸿红利股票策略1号日开型理财产品”,根据产品信息,该只产品风险等级为五级,将有80%以上资金用于权益类资产投资。

  谈及近期含权类理财产品发行升温的原因,中国保险资管协会特邀研究员卜振兴表示,近期含权类理财产品发行增多的主要原因是权益市场的上涨,以上证指数为例,自2024年9月中旬至今上涨超过18%,其中涨幅一度达到29%,这也引发了投资者对权益市场和含权类理财产品的关注。

  净值、收益率回暖明显

  含权类理财产品发行升温的同时,已发行产品净值、收益率也呈现向好态势。Wind数据显示,截至10月15日,近一个月内,华夏理财、招银理财多只“破净”权益类理财产品净值回升超过1;光大理财、兴银理财、广银理财、宁银理财多只混合类理财产品改变此前净值“破净”局面。

  以华夏理财为例,该理财公司的一只名为“华夏理财天工14号(上证50指数)”的理财产品,投资对象为上证50指数。根据华夏理财App,自9月24日该只产品净值回升,改变“破净”局面,截至10月14日单位净值升至1.151,近一个月年化收益率达到259.4%。

  再如,光大理财发售的“阳光橙优选配置”理财产品,该产品以50%的权益资产和50%的固收资产为中长期的配置中枢。光大银行App显示,该只产品自9月27日起单位净值大于1,10月8日单位净值达到1.1275,截至10月10日,单位净值有所回落,至1.0853,近一个月涨幅达16.44%。

  另据普益标准数据,从收益率来看,含权类理财产品的平均收益率由负转正。今年9月,混合类和权益类理财产品的平均年化收益率均环比由负转正,分别大幅增长18.17个百分点、59.76个百分点。同期,市场上纯固收类理财产品的平均年化收益率则环比上升0.41个百分点。

  融360数字科技研究院高级分析师艾亚文认为,近期A股市场展现出回暖势头,结构性行情明显,推动理财公司混合类和权益类理财产品净值和平均收益率回升。

  投资者应审慎分散投资

  权益市场回暖促使含权类理财产品发行收益升温,政策层面则进一步为理财资金注入权益市场提供支撑。9月26日,据中国证监会官网消息,近日,经中央金融委员会同意,中央金融办、中国证监会联合印发《关于推动中长期资金入市的指导意见》(以下简称《指导意见》),鼓励银行理财和信托资金积极参与资本市场,优化激励考核机制,畅通入市渠道,提升权益投资规模。

  艾亚文认为,《指导意见》致力于打通影响银行理财等资金长期投资的制度障碍,这意味着银行理财在参与资本市场时面临的限制将逐步减少,将为银行理财资金直接或间接投资股票、债券等市场提供更为宽松的政策环境,这将促使银行理财产品的结构发生调整,增加权益类资产配置,理财公司将更倾向于开发和设计长期限、权益类产品,以适应资本市场的需求。

  随着当前权益市场的回暖,在政策鼓励支持下,此时是否是认购含权类理财产品的好时机?卜振兴表示,当前权益市场正在逐步修复,随着财政政策等逐步发力,未来权益市场会有较好表现,目前也是参与含权类理财产品较好的时机。客户在参与含权类理财产品投资时需要了解产品风险等级、权益资产占比、权益资产结构、机构投资策略、含权类资产有无回撤控制的措施等内容。

  “含权类理财产品通常具有较高的收益潜力,但同时也伴随着较大的市场风险。”艾亚文建议,投资者购买前应评估自己的风险承受能力,了解产品的具体投资范围、策略和风险等级,确保投资不会对个人财务状况造成不可接受的影响,不要将所有资金都投入单一的权益类理财产品中,合理的资产配置和分散投资可以有效降低风险。

  北京商报记者 李海颜

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